L'entraînement aux maths · réinventé
Jeu d’intérêts simples
Dans ce combat d’intérêts simples, une somme de 100 à 600 rapporte 2 %, 4 %, 5 % ou 10 % par an pendant cinq ans au plus, et tu tapes seulement les intérêts. Ton rival voit les mêmes nombres, et la première bonne réponse devient le coup de poing de ton combattant.
De 4 à 99+ ans · sans téléchargement · se joue dans votre navigateur · 23 langues
Que sont les intérêts simples ?
Les intérêts simples sont ce que rapporte une épargne, ou ce que coûte un prêt, calculés chaque année sur la seule somme de départ. Chaque année ajoute donc la même chose. Prête 10 billes à un ami et demande-lui 1 bille de plus par an. Au bout de 3 ans, il t’en doit 13 : les 10 rendues, plus 3.
Tous les niveaux de Interest
Exemple : 200 à 4 % par an pendant 5 ans
- L’écran affiche P=200, r=4% et t=5 : une somme de 200 placée à 4 % par an pendant 5 ans.
- Multiplie la somme, le taux et les années : 200 × 4 × 5 = 4000.
- Le taux était de 4 pour 100, donc divise 4000 par 100 pour obtenir 40.
- L’épargne rapporte 40 d’intérêts, et 40 est le nombre que tu tapes.
Apprends-le pas à pas
Interest is what money earns for being lent out — or costs for being borrowed. Simple interest is the straightforward version: the same amount is earned every single year, because it is always worked out on the ORIGINAL sum.
Three things decide it. The principal P is what you started with. The rate r is the percentage earned per year. The time t is how many years it sits there. Multiply all three: I = P × r% × t.
Put £400 in at 5% for 3 years. Five percent of 400 is 20, so it earns £20 each year, and over three years that is £60. That is the interest — the account now holds £460, but the question asked what it EARNED, not what it holds. Read carefully which one is wanted.
Real bank accounts usually pay compound interest, where each year's earnings start earning too, so the total creeps ahead of this. Simple interest is the honest first model, and it is still exactly how many loans are quoted.
Find one year's interest, multiply by the number of years, and type the total interest earned.
Astuces et erreurs fréquentes
- Pars de 10 %, qui enlève juste le dernier zéro : 400 rapporte 40 par an. Pour 5 %, la moitié : 20. Pour 2 %, un cinquième : 8.
- Un oubli fréquent est de donner les intérêts d’une seule année. 500 à 2 % rapporte 10 par an, donc 30 en 3 ans. Regarde le t avant de taper.
- À la maison, joue à la banque avec ton enfant : 100 boutons placés à 5 % par an. Demande-lui combien ils rapportent en 1, 2 et 3 ans : 5, 10 et 15.
Comment jouer
Chaque manche empile trois valeurs à l’écran, comme P=600, r=10%, t=1 an, et demande les intérêts. Tape seulement ce nombre sur le pavé, jamais le nouveau total ; c’est toujours un nombre entier, de 2 à 300. Réponds avant ton rival et Ail attaque ; moins tu utilises le temps de la manche, plus le coup frappe fort.
— Réponses express —
Interest : la FAQ éclair
- Que veut dire capital dans les intérêts simples ?
- Le capital est la somme de départ, celle qu’on épargne ou qu’on emprunte avant d’ajouter le moindre intérêt. Dans la formule du jeu, I = P × r% × t, c’est le P. Les intérêts de chaque année se calculent sur lui, et il reste le même pendant toute la durée. Un prêt de 2000 à 5 % par an a un capital de 2000 et coûte 100 d’intérêts chaque année.
- Comment calculer la somme totale après des intérêts simples ?
- Calcule les intérêts, puis ajoute-les au capital. Une épargne de 1500 à 4 % par an rapporte 60 chaque année, car 4 % de 1500 font 4 × 15. En 3 ans, cela fait 180 d’intérêts, donc l’épargne atteint 1500 + 180 = 1680. En combat, tu tapes 180, car la question ne demande que les intérêts.
- Quelle est la méthode la plus rapide pour calculer des intérêts simples ?
- La méthode la plus rapide consiste à multiplier d’abord le taux par le nombre d’années, ce qui donne le pourcentage total d’un coup. À 4 % pendant 5 ans, l’épargne rapporte 20 % en tout, et 20 % de 300 font 60. Cela marche parce que les intérêts simples ajoutent le même pourcentage chaque année. On voit aussi que 5 % pendant 4 ans rapportent exactement autant.
- Pourquoi les intérêts simples de mon enfant sont-ils 100 fois trop grands ?
- Le plus souvent, le signe de pourcentage a été oublié. 300 × 5 × 2 donne 3000, mais un taux de 5 % veut dire 5 pour 100, donc ce produit doit encore être divisé par 100 : les intérêts valent 30. Une vérification rapide repère l’erreur : à 10 % par an ou moins, cinq ans ne rapportent jamais plus de la moitié de la somme.
- Ce jeu de maths financières est-il payant pour une classe ?
- Non, le niveau d’intérêts simples est gratuit, s’ouvre dans n’importe quel navigateur et ne demande aux élèves ni compte ni téléchargement. Pour travailler le calcul d’intérêts en classe, dessine au tableau une grille pour une épargne de 300 à 4 % et fais remplir les années 1 à 5 : 12, 24, 36, 48 et 60. Les sauts égaux montrent ce qui rend ces intérêts simples. Ensuite, chacun combat sur une tablette, et l’offre pour les écoles, facturée par élève, ajoute un tableau de bord qui montre qui progresse.
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